遗产规划

什么是遗产规划中的财务顾问角色

虽然遗产规划过程的一个主要方面涉及正确解决您的财富将转移给谁以及转移到什么程度，但它也解决了其他重要问题，例如谁将代表您对您的长期护理和健康负责。虽然聘请律师对遗产规划涉及的几个更具体的法律方面很有帮助，但顾问可以帮助您解决您的目标和您的顾虑。顾问的协助对于确保您的遗产计划能够调整并承受您生活中的任何突然变化也很重要。当我们为客户实施任何财务计划时，我们随时待命。无论生活给您带来什么，我们都会在每一步与您同在，以确保您的财务计划能够承受任何意外的惊喜。

与大多数顾问不同，我们采取 制定财务计划的整体方法 为我们的客户。换句话说，我们首先关注您的目标。通过采用整体方法来制定个性化、全面的财务计划，我们能够制定一个专注于为您和您的家人创造持久遗产的计划。归根结底，遗产规划是围绕您在生活中建立的价值观进行的对话，您希望您的家人在您离开时接受这些价值观。我们的许多第一次会议只是为了更好地了解坐在我们对面的人。我们理解每个人都有不同的关注点和价值观，因此制定财务计划时应考虑到这一点。只有首先了解您的目标和关注点，我们才能了解税收和各种投资等因素对您的财务路线图的影响。

财务顾问在遗产规划中的作用也可以只是让您更好地了解您的律师为您的遗产规划推荐的策略。与其独自承担理解无数法律文件的重担，顾问可以通过解释和澄清您的律师为您提供建议的不同建议背后的原因来提供帮助。毕竟，制定遗产计划通常是一项团队合作，通过在您的后兜里配备一名财务顾问，您不仅可以更好地了解您的遗产计划，而且还可以确保您所有的目标和关切将与它一起解决。没有人愿意让他们所爱的人制定一份随意制定的遗产计划。与律师和顾问合作可确保万无一失，并确保您为亲人留下的遗产经久不衰。

为什么制定遗产计划很重要

您的财产包括从房屋到金融投资和个人财产的所有内容。如果您没有为您的遗产制定计划，通常由州政府为您提供一个计划。遗嘱认证是一个法院监督的过程，国家的任务是根据死者居住地的规定分配死者的遗产。虽然一个人的遗产可能需要进行遗嘱认证的原因有很多，但无遗嘱通常是实现这一目标的方式。当死者没有遗嘱或具有约束力的替代方案时，无遗嘱适用。它是指根据继承规则有权获得财产的机构。换句话说，如果您没有严格的遗嘱，您的受益人可能有义务进行遗嘱认证，这通常伴随着巨额费用和较长的等待时间。例如，平均而言，一旦立案，遗嘱认证过程通常需要 6 到 9 个月的考验，在某些情况下，遗嘱认证过程可能需要更长的时间。

如果您目前正在支持任何家庭成员，并且在您通过时担心他们的健康，那么准备一份遗产计划来解决避免遗嘱认证过程的需要，这将符合您的最大利益。虽然解决方案将取决于您独特的财务状况和家庭，但通过建立信托或建立死亡账户的应付款项，您通常可以完全避免遗嘱认证。采取适当的遗产规划步骤有助于简化资产向您的受益人的转移，并最大限度地减少对您所爱的人来说既昂贵又及时的事情。

云顶集团注册送28财务顾问接受过培训 帮助您制定一个全面的计划，让您更好地控制自己的遗产、隐私和安全。