公司披露
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通过 三一财富证券有限责任公司 提供的证券，FINRA/SIPC 成员，2330 W. Horatio 街, Tampa, FL 33609，电话：813-333-1683。 云顶集团注册送28财务顾问公司 和 三一财富证券有限责任公司 是附属公司。 云顶集团注册送28财务顾问公司 和 三一财富证券有限责任公司 不提供税务建议。此处对税收的任何讨论仅供参考。您应该就税务建议咨询律师或会计师。投资涉及风险，包括可能损失本金。请在投资前仔细考虑任何证券的投资目标、风险、费用和开支。
此通信严格适用于居住在以下州的个人：（输入注册状态）。所引用的特定州以外的任何居民不得提出或接受任何要约。
隐私政策通知
| 事实 | 云顶集团注册送28财务顾问如何处理您的财务信息？ |
| 为什么？ | 金融公司决定如何共享你的个人信息。联邦法律赋予消费者限制部分而非全部共享的权利。联邦法律还要求我们告诉您我们如何收集、共享和保护您的个人信息。请仔细阅读本通知以了解我们的工作。 |
| 什么？ | 我们收集和共享的个人信息类型取决于您提供给我们的产品或服务。这些信息可以包括：
|
| 如何？ | 所有金融公司都需要共享客户的个人信息以开展日常业务。在下面的部分中，我们列出了金融公司可以共享其客户个人信息的原因； FFA 选择分享的原因；以及您是否可以限制此共享。 |
| 我们可以共享您的个人信息的原因 | FFA 共享吗？ | 你能限制这个分享吗？ |
为了我们的日常业务目的—— |
Yes |
No |
出于我们的营销目的—— |
Yes |
No |
与其他金融公司联合营销 |
No |
不适用 |
为了我们附属公司的日常业务目的—— |
No |
不适用 |
为了我们附属公司的日常业务目的—— |
No |
不适用 |
供我们的附属公司向您推销 |
No |
不适用 |
供非附属公司向您推销 |
No |
不适用 |
| 问题？ | 致电 813-333-1683 |
| 我们是谁 | |
谁提供此通知？ |
云顶集团注册送28财务顾问公司 |
| 我们所做的 | |
FFA 如何保护我的个人信息？ |
为保护您的个人信息免遭未经授权的访问和使用，我们使用符合联邦法律的安全措施。这些措施包括计算机保护和安全文件和构建。 |
FFA 如何收集我的个人信息？ |
我们收集您的个人信息，例如，当您：
我们还从其他公司收集您的个人信息。 |
| 定义 | |
关联公司 |
通过共同所有权和控制权关联的公司。它们可以是金融公司和非金融公司。
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非附属公司 |
没有共同所有权和控制权的公司。它们可以是金融公司或非金融公司。
|
联合营销 |
共同向您推销金融产品或服务的非附属金融公司之间的正式协议。
|
ADV 第 2A 部分手册
在家办公： |
分支机构： |
分支机构： |
分支机构： |
分支机构： |
2021 年 3 月 23 日
本手册提供有关 云顶集团注册送28财务顾问公司（“FFA”、“顾问”、“我们”、“我们”、“我们的”）的资格和业务实践的信息。如果您对本手册的内容有任何疑问，请致电 (813) 333-1683 或发送电子邮件至 [email protected].本手册中的信息未经美国证券交易委员会（“SEC”）或任何州证券机构的批准或验证。
FFA 是注册投资顾问。投资顾问的注册并不意味着任何水平的技能或培训。顾问的口头和书面交流为您提供信息，您可以使用这些信息来决定是否雇用或保留他们。
有关顾问的其他信息也可通过美国证券交易委员会的网站获得 www.adviserinfo.sec.gov.
您可以使用唯一的标识号（称为 CRD 号）来搜索此站点。顾问的 CRD 编号为 288811。 SEC 的网站还提供了有关已注册或需要注册为顾问的投资顾问代表的与顾问有关联的任何人员的信息。
第 2 项 – 重大变化
本修订版手册反映了对 ADV 第 2B 部分手册补充的更改。这些变化包括：
- 该公司已更新分支机构地址（封面）。
- 该公司更新了费用和报酬，并增加了其他顾问服务的选择（第 4 项、第 5 项、第 10 项、第 14 项）。
- 公司更新了外部业务活动（项目 10）。
- 公司更新了个人交易和利益冲突（第 11 项）。
- 该公司已将 Fidelity Brokerage Services LLC 添加为托管人（第 12 项）。
将来，手册的这一部分将仅讨论对手册所做的具体重大更改，并将向您提供自上次提交本手册以来发生的所有重大更改的摘要。本节还将确定我们上次年度手册更新的日期。
我们将确保您在我们业务的财政年度结束（即 12 月 31 日）结束后 90 天内收到本手册和后续手册的任何重大更改摘要。我们将在发生重大变化时提供其他持续披露信息。我们还将为您提供有关如何获取完整手册的信息。目前，我们的手册可以随时免费索取，请致电 (813) 333-1683 联系 Jason Mickool。
第 3 项 – 目录
I ADV 第 2A 部分手册 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………1 |
云顶集团注册送28财务顾问公司………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………………1 |
第 2 项 – 重大变化………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………3 |
第 3 项 – 目录………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………4 |
第 4 项——咨询业务介绍 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… .....5 |
第 5 项 – 费用和补偿 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………7 |
第 6 项 – 基于绩效的收费和并行管理 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………11 |
第 7 项 – 客户类型 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………11 |
第 8 项 – 分析方法、投资策略和损失风险 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ...11 |
第 9 项 – 纪律信息 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………16 |
第 10 项 – 其他金融行业活动和附属机构 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………17 |
第 11 项 – 道德规范、客户账户和个人交易的参与或利益 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………18 |
第 12 项 – 经纪业务 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………………20 |
第 13 项——账目审查 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………………23 |
第 14 项 – 客户推荐和其他补偿 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………23 |
第 15 项 – 监护权 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………23 |
第 16 项 – 投资自由裁量权 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………24 |
第 17 项 – 投票客户证券 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………24 |
第 18 项 – 财务信息 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ……………………24 |
第 19 项 – 对州注册顾问的要求 ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………… ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………25 |
第 4 项——咨询业务介绍
我们的咨询业务
FFA 是一家注册投资顾问，为客户提供投资咨询和保险服务。我们是云顶集团注册送28州的注册投资顾问。
我们通过与我们相关的投资顾问代表（“IAR”）提供投资建议。这些个人获得了适当的许可、资格和授权，可以代表我们提供咨询服务。此外，所有 IAR 都必须具有副学士学位或相应的商业经验。
The Adviser 由 Jason Mickool 于 2017 年创立，他担任首席合规官。我们为个人、信托、遗产、慈善组织、公司和商业实体以及州或市政府实体提供投资组合管理服务。
我们致力于将客户的利益放在首位，从而为资产管理过程增加价值并赢得客户的信任和尊重。我们重视与我们视为业务战略合作伙伴的客户的长期关系。
服务
我们可以以咨询身份与您合作，制定投资政策声明 (IPS)，作为指导您的财富管理计划的路线图。您的 IPS 会将您财务状况的许多不同方面纳入旨在实现您的目标和目的的整体计划。我们将创建一个正式的 IPS 并在完成后交付给您。
我们不参与包装费计划。
资产管理
FFA 在全权或非全权的基础上管理客户投资组合。 FFA 定制其咨询服务以满足其个人客户的需求，并寻求持续确保以符合这些需求和目标的方式管理客户组合。
FFA 主要根据其规定的投资目标在各种共同基金、交易所交易基金（“ETF”）、个人债务和股票证券、期权和独立投资经理（“独立经理”）之间分配客户资产。此外，FFA 还可能建议某些符合条件的客户投资于私募证券，其中可能包括联合投资工具（例如对冲基金）的债务、股权和/或权益。
在适当的情况下，本公司还可以就客户投资组合中持有的任何类型的遗留头寸或其他投资提供建议。客户可以聘请 FFA 来管理和/或就某些不由其主要托管人维护的投资产品提供建议，例如可变人寿保险和年金合同以及雇主赞助的退休计划和合格学费计划（即 529 计划）中持有的资产。
在这些情况下，FFA 会指导或推荐客户资产在产品可用的各种投资选项中的分配。这些资产通常由承保保险公司或产品提供商指定的托管人维护。 FFA 定制其咨询服务以满足其个人客户的需求，并寻求持续确保以符合这些需求和目标的方式管理客户组合。
FFA 在初始和持续的基础上与客户协商，以评估他们的特定风险承受能力、时间范围、流动性限制以及与其投资组合管理相关的其他相关因素。如果客户的财务状况发生变化或希望对其投资组合的管理进行任何限制，建议客户立即通知 FFA。如果 FFA 自行决定条件不会对管理策略的绩效产生重大影响或证明不会对公司的管理工作造成过度负担，则客户可以对其账户的管理施加合理的限制或授权。
其他顾问的选择
FFA 可能会将客户引向第三方投资顾问。在为客户选择其他顾问之前，FFA 将验证所有推荐的顾问是否在 FFA 向客户推荐顾问的州获得适当的许可、提交通知或豁免。
金融计划
作为我们与客户投资咨询关系的一部分，我们还提供财务规划服务。基于费用的财务规划是一种综合关系，它将您财务状况的许多不同方面整合到一个符合您的目标和目的的整体计划中。财务规划关系包括必要时与您和/或您的其他顾问（律师、会计师等）的面对面会议和临时会议。
在执行财务规划服务时，我们通常会检查和分析您的整体财务状况，其中可能包括诸如税收、保险需求、整体债务、信用、业务规划、退休储蓄和审查您当前的投资计划等问题。我们的服务可能专注于所有或仅这些领域中的一个，具体取决于我们与您的合作范围。
您必须提供我们要求的关于您的收入、投资、税收、保险、遗产计划等的信息和文件。我们将讨论您的投资目标、需求和目标，但您有义务通知我们任何变化。我们不会核实从您、您的律师、会计师或其他专业人士那里获得的任何信息。
如果您聘请我们提供这些服务，您将收到一份详细说明服务、费用、条款和条件的书面协议。您还将收到本手册。您没有义务通过我们实施建议。您可以通过您选择的任何金融机构实施您的财务计划。
我们从各种公开来源获取信息。我们没有关于任何推荐投资的任何内部私人信息。我们提出的所有建议均基于我们的专业判断。我们不能保证我们的任何建议的结果。选择要遵循的建议是您的决定。
截至 2020 年 12 月 31 日，我们管理的非全权委托资产为 16,890,165 美元和 14,028,628 美元。
第 5 项 – 费用和补偿
资产管理
投资管理服务通过该计划以收费方式提供，这意味着客户根据管理的资产支付单一的年化费用。本公司还在计划之外提供咨询服务，费用安排不同于下文讨论的费用安排。
管理费取决于客户投资组合的规模和组成以及提供的服务类型和提供服务的代表。最高费用将基于以下混合费用表：
| 投资组合价值 | 费用高达 |
| 第一个 250,000 美元 | 2.65% |
| 下一个 $250,000 | 2.45% |
| 接下来的 500,000 美元 | 1.90% |
| 接下来的 1,000,000 美元 | 1.65% |
| 接下来 3,000,000 美元 | 1.65% |
| 接下来的 5,000,000 美元 | 1.40% |
| 超过 10,000,000 美元 | 1.40% |
请注意：费用差异 - 利益冲突。 FFA 的代表在上述费用表的参数范围内确定由客户支付的咨询费金额，这可能会产生利益冲突。不会向客户收取超过反映的最高年费百分比的费用。因此，处境相似的客户可以支付不同的咨询费用。 FFA 的咨询服务也可以从其他顾问那里以较低的年度百分比咨询费获得。在确定是否使用 FFA 的服务时，每个客户都应考虑这种潜在的费用差异。 FFA 的首席合规官 Jason Mickool 仍然可以解决客户或潜在客户可能对上述潜在的费用差异和相应的利益冲突提出的任何问题。
年费根据FFA管理的资产在上一个计费周期的最后一天的市场价值按比例预先收取。虽然计费时间在客户之间是可以协商和可变的，但一般来说，所有费用都将按季度提前收取。如果在签署合同前至少 48 小时未向客户提供手册文件的副本，则客户有五个工作日的时间取消合同，而不会受到处罚。
在某些业务中，公司可能会调整计费如下：如果超过 100,000 美元的资产在计费期开始后存入或从账户中提取，则与此类资产相关的应付费用将被调整以反映投资组合价值。对于计划的初始期限，费用按比例计算。如果协议终止，最终计费期的费用在终止的生效日期期间按比例分配，未结余额或未赚取的费用部分将酌情收取或退还给客户。
此外，对于公司为某些客户持有的资产（例如，保留资产、住宿账户、另类投资等）提供的资产管理服务，FFA 可能会协商与上述范围不同的费率。
费用酌情决定权
上面的费用表是将收取的最高费用。 FFA 可自行决定根据某些标准协商收取较低的费用，例如预期的未来盈利能力、预期的未来额外资产、要管理的资产金额、相关账户、账户构成、现有客户关系、帐户保留和无偿活动。
费用借记
本公司的协议以及与任何金融机构的单独协议通常授权 FFA 和/或独立管理人从其客户的账户中扣除项目费用的金额，并将该费用直接汇给 FFA 或独立管理人。 FFA 推荐的任何金融机构都同意至少每季度向客户发送报表，说明从账户中支付的所有金额，包括直接支付给 FFA 的计划费用金额。或者，客户可以选择让 FFA 向他们发送付款发票。 FFA 在向客户发送发票的同时向托管人发送发票。
账户添加和提款
客户可以随时添加和提取他们的账户，但 FFA 有权终止账户。补充可以是现金或证券，前提是本公司保留清算任何转让的证券或拒绝接受特定证券进入客户账户的权利。客户可以在通知 FFA 后提取账户资产，但须遵守通常和惯常的证券结算程序。然而，FFA 将其投资组合设计为长期投资，资产的撤出可能会影响客户投资目标的实现。 FFA 可能会与其客户就转让证券的选择和影响进行协商。客户被告知，当转让的证券被清算时，他们可能需要支付交易费用、共同基金级别的评估费用（即或有递延销售费用）和/或税收后果。
选择其他顾问费用
FFA 可能会将客户引向第三方投资顾问。 FFA 将通过其指导这些客户的顾问的费用份额获得补偿。分摊费用可协商，不会超过任何监管机构施加的任何限制。第三方投资顾问的终止通知要求和费用支付将取决于所选的特定第三方顾问。
FFA 可能会专门将客户引导至晨星咨询服务 (Morningstar)。年费表如下：
| 总资产 | FFA的费用 | 晨星费用 | 总费用 |
| $1- $500,000 | 0.75% | 0.55% | 1.30% |
| 500,001 美元 - 1,000,000 美元 | 0.75% | 0.50% | 1.25% |
| 1,000,001 美元 - 2,000,000 美元 | 0.75% | 0.45% | 1.20% |
| 2,000,001 美元 – 及以上 | 0.75% | 0.40% | 1.15% |
FFA 可能会专门将客户引导至 Brinker 咨询服务 (Brinker)。年费表如下：
| 总资产 | FFA的费用 | 布林克费 | 总费用 |
| 所有资产 | 高达 2.51% | 0.14% | 高达 2.65% |
选择其他顾问的费用按季度提前支付。
选择晨星咨询服务作为第三方顾问的费用由晨星咨询服务直接从客户账户中提取。 FFA 然后从晨星咨询服务处收取其部分费用； FFA 不直接扣除咨询费。
选择 Brinker 咨询服务作为第三方顾问的费用由 Brinker 咨询服务直接从客户账户中提取。 FFA 然后从 Brinker 咨询服务处收取其部分费用； FFA 不直接扣除咨询费。
第三方费用
我们的费用不包括经纪佣金、交易费用和其他相关成本和费用。您可能会招致托管人、第三方投资公司和其他第三方收取的某些费用。其中包括管理人收取的费用、托管费、递延销售费用、碎股差价、转让税、电汇和电子资金费用，以及经纪账户和证券交易的其他费用和税费。共同基金、货币市场基金和交易所交易基金 (ETF) 也收取内部管理费，这些费用在基金的招股说明书中披露。这些费用可能包括但不限于管理费、前期销售费用和其他基金费用。我们提供的某些策略可能涉及共同基金和/或 ETF 的投资。有载和无载共同基金可能会支付年度分销费用，有时称为“12(b)(1) 费用”。这些 12(b)(1) 费用来自基金资产，因此间接来自客户的资产。我们不会从这些费用中获得任何补偿。所有这些费用都在您支付给我们的管理费之外。您应该查看所有收取的费用，以充分了解您将支付的费用总额。与我们提供的服务类似的服务可能会在其他地方以高于或低于我们收取的金额的价格提供。我们的经纪实践在第 12 项 – 经纪实践中进行了更详细的讨论。
财务规划和咨询
FFA一般会根据客户持有的净值或资产收取固定费用或费用，以提供财务规划和咨询服务。这些费用是可以协商的，但通常在固定费用的基础上从 200 美元到 7,500 美元不等，或者高达计划中或咨询中涉及的净值或资产的 2%，具体取决于服务的范围和复杂性以及提供服务的专业人士财务规划和/或咨询服务。如果客户通过 Jason Mickool 作为 三一财富证券有限责任公司 的注册代表购买产品，则顾问可以但不需要根据为财务规划和/或咨询服务。
财务规划和/或咨询业务的条款和条件载于咨询协议，费用在财务规划交付和满足后收取。
其他补偿
FFA 的某些个人将因其作为 三一财富证券有限责任公司 或其他经纪人/交易商的注册代表的角色而从证券和/或投资产品的销售中获得额外报酬。
尽管 FFA 始终努力将客户的利益放在首位，作为我们受托责任的一部分，但获得额外补偿的可能性会造成利益冲突，并可能影响某些人在提出建议时的判断。我们要求所有 IAR 在提出此类建议时披露此利益冲突。此外，我们要求 IAR 披露客户可以从与我们无关的其他注册代表处购买推荐证券。
FFA 的某些个人也可能从保险产品的销售中获得额外的补偿。他可能有资格因推荐某些类型的保险单或其他投资产品而获得奖励奖励（包括旅行或奖金等奖励）。
尽管 FFA 始终努力将客户的利益放在首位，作为我们受托责任的一部分，但获得奖励的可能性会造成利益冲突，并可能影响他们在提出建议时的判断。我们要求所有 IAR 在提出此类建议时披露此利益冲突。此外，我们要求 IAR 披露客户可以从与我们无关的其他保险代理处购买推荐的保险产品。
第 6 项 – 基于绩效的收费和并行管理
我们不收取任何基于绩效的费用。这些费用基于客户资产的资本收益份额或资本增值。
第 7 项 – 客户类型
我们为个人、信托、遗产、慈善组织、公司、商业实体以及州或市政府实体提供投资组合管理服务。
第 8 项 – 分析方法、投资策略和损失风险
我们使用多种分析方法和策略作为我们整体投资管理学科的一部分；作为我们向您提供的投资咨询服务的一部分，这些分析的实施可能包括以下任何、全部或组合：
基本面分析
基本面分析是一种尝试通过关注影响公司实际业务及其未来前景的潜在因素来确定证券价值的技术。基本面分析是关于使用真实数据来评估证券的价值。它指的是对金融实体经济状况的分析，而不仅仅是其价格变动。
进行基本面分析的最终目标是产生一个值，我们可以将其与证券的当前价格进行比较，目的是确定对该证券采取什么样的头寸（低价 = 买入，高估 = 卖出或卖空）。
现代投资组合理论（MPT）
我们使用现代投资组合理论来帮助选择我们在您的账户中使用的资金。
现代投资组合理论试图从整体上理解市场，而不是寻找使每个投资机会独一无二的原因。投资是根据其预期的长期回报率和预期的短期波动率来统计描述的。波动性等同于“风险”，衡量投资的糟糕年份可能比平均水平差多少。最终目标是确定您可接受的风险承受水平，然后找到具有该风险水平最大预期回报的投资组合。
技术分析
技术分析是一种尝试通过基于价格和交易量转换开发模型和交易规则来确定证券价值的技术。技术分析假设市场价格反映所有相关信息，因此分析侧重于证券交易行为的历史，而不是经济、基本面和新闻事件等外部驱动因素。技术分析的实践体现了了解市场参与者如何看待相关信息并对其采取行动的重要性，而不是关注信息本身。最终，技术分析师通过评估市场趋势、市场参与者行为、供需以及定价模式和相关性等因素来开发交易模型和规则。
与其他类型的分析一样，技术分析的预测性质可能会有很大差异。随着新模式和行为的发展，模型和规则经常被修改和更新。过去的表现并不是未来回报的指标。
定向资产配置
我们编制了六个目标资产配置模型组合，涵盖从保守收入到非常激进的增长导向方法的所有内容。我们将为您分配一个有针对性的投资组合，以满足您的目标和时间范围，同时解决您愿意承担的风险水平。战略模型投资组合分配保持不变；您的特定投资组合模型可能不经常更改，以反映您的风险承受能力和目标的变化。我们会定期筛选和选择要添加到模型投资组合中或从中删除的基金和证券。在任何一年内市场波动 15% 或更多之后，都可能进行再平衡，但根据对您的财务状况的年度审查，至少每年一次。
周期性分析
虽然我们不会尝试把握市场时机，但我们可能会结合其他策略使用周期性分析，以帮助确定您的投资策略是否需要根据金融市场的长期和短期趋势以及整体国家和地区的表现进行调整。全球经济。
投资策略
为了执行此分析，我们使用了许多云顶集团注册送28，例如：
- 晨星
- 财经报纸和杂志（例如华尔街日报、福布斯等）
- 年度报告、招股说明书、文件
- 公司新闻稿和网站
我们用于实施向您提供的任何投资建议的投资策略包括但不限于：
- 长期购买 - 持有至少一年的证券
- 短期购买 - 一年内出售的证券
- 交易 - 30 天内卖出的证券
- 卖空
- 保证金交易
- 期权写作，包括覆盖期权、未覆盖期权或传播策略。
损失风险
我们不能保证我们的分析方法会产生回报。事实上，损失本金总是有风险的。投资证券涉及您应该准备承担的损失风险。您需要了解我们为您的账户做出的投资决定会受到各种市场、货币、经济、政治和商业风险的影响。我们为您做出的投资决定并不总是有利可图，我们也不能保证任何水平的表现。
下面列出了与我们提供的策略、产品和方法相关的所有风险：
另类投资风险
投资另类投资具有投机性，并不适合所有客户，适合愿意承担投资的高经济风险的有经验和老练的投资者，其中可能包括：
- 由于杠杆、卖空或其他投机行为而损失全部或大部分投资
- 缺乏流动性，因为基金可能没有二级市场，也没有预期发展
- 回报的波动
- 缺乏有关估值和定价的信息
- 税务申报延误
- 与共同基金相比，监管更少，费用更高。
债券基金风险
债券基金通常比货币市场基金具有更高的风险，主要是因为它们通常追求旨在产生与债券基金相关的风险更高收益的策略，包括：
- 赎回风险 - 利率下降导致债券发行人在债券到期日前赎回或赎回其高收益债券的可能性。
- 信用风险 - 公司或其他发行人的债券归基金所有，可能无法偿还其债务（包括欠其债券持有人的债务）的可能性。对于投资于保险债券或美国国债的债券基金而言，信用风险的影响较小。相比之下，那些投资于信用评级不佳的公司债券的投资者通常会面临更高的风险。
- 利率风险 - 利率上升时债券市场价值下降的风险。因此，您可能会在任何债券基金中亏损，包括那些只投资于保险债券或国债的基金。
- 提前还款风险——债券提前还清的可能性。例如，如果利率下降，债券发行人可能会决定还清（或“退还”）其债务并发行利率较低的新债券。发生这种情况时，基金可能无法将收益再投资于具有如此高回报或收益的投资。
基本面分析风险
单独使用基本面分析有许多风险：
- 随着时间的推移，有无数因素会影响公司的收益及其股价。除了各种公司统计数据外，这些还可能包括经济、政治和社会因素。
- 使用的数据可能已过时。
- 很难给这些因素赋予适当的权重。
- 它假设分析师是有能力的。
- 它忽略了诸如漏油、产品缺陷暴露、天灾等随机事件的影响。
现代投资组合理论 (MPT) 风险
现代投资组合理论试图从整体上理解市场并衡量市场风险，试图降低投资市场的内在风险。然而，每一种金融投资策略都存在本金损失的风险。并非每个投资决策都会有利可图，并且无法保证任何水平的业绩。
周期性分析风险
在做出投资决策时，将市场周期与其他投资策略结合起来会很有用。然而，市场周期并不总是可以预测的。每种金融投资策略都有好处和风险。并非每个投资决策都会有利可图，并且无法保证任何水平的业绩。
交易所交易基金（“ETF”）风险
大多数ETF是被动管理的投资公司，其股票在证券交易所买卖。 ETF 代表旨在跟踪特定细分市场或指数的证券投资组合。 ETF 面临以下不适用于传统基金的风险：
- ETF 股份的市场价格可能会以其资产净值的溢价或折价交易；
- ETF 股份的活跃交易市场可能无法发展或维持；和
- 无法保证维持 ETF 上市所需的交易所要求将继续得到满足或保持不变
保险产品风险
可变保险产品的回报率并不稳定，但会因您选择作为投资选择的股票、债券和货币市场子账户而异。无法保证您的投资会获得任何回报，并且存在亏损的风险。在考虑购买可变产品之前，请确保您完全了解其所有条款。仔细阅读招股说明书。一些主要风险包括：
- 流动性和提早提款风险——在指定期限内提款可能会产生退保费用，可能长达六到八年。在客户年满 59 ½ 岁之前的任何提款，除了作为普通收入征税的任何收益外，通常还要缴纳 10% 的所得税罚款。
- 销售和退保费用——基于资产的销售费用或退保费用。这些费用通常会随着您持有股份的时间而减少并最终消除。例如，退保费可以从第一年的 7% 开始，然后每年下降 1%，直到达到零。
- 费用和开支 - 有多种费用和开支可以达到 2% 或更多，例如：
- 死亡率和费用风险费用
- 行政费用
- 基础基金费用
- 对任何特殊功能或骑手收费。
- 奖励积分——某些产品提供奖励积分，可以为每次保费支付的投资金额增加指定百分比，范围从 1% 到 5%。然而，奖励积分通常不是免费的。为了为他们提供资金，保险公司通常会收取高额的死亡率和费用以及漫长的退保费用。
- 担保 – 保险公司提供一些特定的担保。例如，他们可以保证可以提供终生收入的死亡抚恤金或年金支付选项。这些保证与提供它们的保险公司一样好。
- 市场风险 – 股票基金或债券基金价格在短期甚至长期内整体下跌的可能性。股票和债券市场倾向于周期性变动，价格上涨的时期和价格下跌的时期。
- 本金风险 – 投资价值从原始金额或投资金额下降或“亏损”的可能性。
共同基金风险
以下是与投资共同基金相关的一些一般风险列表。
- 国家风险 - 政治事件（战争、国家选举）、金融问题（通胀上升、政府违约）或自然灾害（地震、歉收）会削弱一个国家的经济并导致对该国投资下降的可能性.
- 货币风险 - 由于美元兑外币升值，美国人投资外国证券的回报可能会降低。也称为汇率风险。
- 收入风险 - 固定收益基金的股息因整体利率下降而下降的可能性。
- 行业风险 - 由于该行业的发展，同一行业的一组股票价格下跌的可能性。
- 通货膨胀风险 - 生活成本增加将减少或消除基金经通货膨胀调整后的实际回报的可能性。
- 经理风险 - 积极管理的共同基金的投资顾问可能无法有效地执行基金的投资策略，从而导致既定目标的失败。
- 市场风险 - 股票基金或债券基金整体价格在短期甚至长期内下跌的可能性。股票和债券市场倾向于周期性变动，价格上涨的时期和价格下跌的时期。
- 本金风险 - 投资价值从原始金额或投资金额下降或“亏损”的可能性。
股票基金风险
总体而言，“市场风险”对股票基金的投资者构成了最大的潜在危险。股票价格可能因多种原因而波动，例如经济的整体实力或对特定产品或服务的需求。
技术分析风险
- 技术分析源于对市场参与者行为的研究，其有效性存在争议。
- 方法差异很大，可能非常主观；不同的技术分析师有时会根据相同的数据做出相互矛盾的预测。
- 模型和规则可能会产生足够高的交易成本。
整体风险
客户需要记住，过去的表现并不能保证未来的结果。所有基金都带有一定程度的风险。您可能会损失部分或全部投资资金，包括您的本金，因为基金持有的证券价值上下波动。随着市场状况的变化，股息或利息支付也可能会波动或完全停止。
在投资之前，请务必阅读基金的招股说明书和股东报告，以了解其投资策略和潜在风险。回报率较高的基金可能会承担超出您的舒适度并且与您的财务目标不一致的风险。
虽然过去的表现不一定能预测未来的回报，但它可以告诉您基金在一段时间内的波动（或稳定）程度。一般来说，基金的波动性越大，投资风险就越高。如果您需要资金来实现近期的财务目标，您可能无法承担投资于历史动荡的基金的风险，因为您将没有足够的时间来度过股票的任何下跌市场。
第 9 项 – 纪律信息
注册投资顾问必须披露与任何法律或纪律事件有关的所有重要事实，这些事件对您对我们的评估或我们管理层的诚信具有重要意义。我们没有关于顾问或我们的任何 IAR 的任何信息要披露。我们坚持对所有 IAR 和员工的高道德标准。
第 10 项 – 其他金融行业活动和附属机构
FFA 的某些个人是 三一财富证券有限责任公司 或其他经纪人/交易商的注册代表。
FFA 及其代表均未注册为矿池运营商、商品交易顾问或上述实体的关联人，也未申请成为上述实体的关联人。
其他金融业附属机构
顾问的 IAR 有以下外部业务活动和/或从属关系需要披露。
FFA 总裁兼首席合规官 Jason Mickool 还是经纪人/交易商 三一财富证券有限责任公司 的所有者。因此，FFA 和 三一财富证券有限责任公司 属于共同所有权。有时，Jason Mickool 会推荐证券产品，通过他们的经纪交易商关系向他们支付佣金。由于 Jason Mickool 由另一位负责人监督，以确保所有建议始终符合客户的最佳利益，因此这种利益冲突得到了缓解。
如前所述，FFA 的某些个人是 三一财富证券有限责任公司 或其他经纪人/交易商的注册代表。他们会不时推荐证券产品，通过他们的经纪自营商关系向他们支付佣金。
进行此类推荐或销售时，存在利益冲突，因为注册代表可能会从这些产品的销售中获得比向您提供咨询服务更多的佣金。我们要求所有 IAR 在提出此类建议时披露此利益冲突。我们还要求 IAR 向客户披露他们可能会从与我们无关的其他代表处购买推荐产品。我们的道德准则要求我们的 IAR 始终以客户的最佳利益为重。我们的 CCO 监控所有交易，以确保代表将客户放在首位，而不是他们可能收到的佣金。经纪自营商还监控所有交易以确保它们适合客户。
顾问的总裁兼首席合规官 Jason Mickool 是多家公司的持牌保险代理人/经纪人。这些产品的销售约占他时间的 40%。
FFA的某些个人可能会推荐保险产品，也可能作为独立的保险代理人向客户销售推荐的保险产品。当进行此类推荐或销售时，存在利益冲突，因为获得保险的 IAR 会通过销售这些产品赚取保险佣金，这可能会刺激推荐此类产品。我们要求所有 IAR 在提出此类建议时披露此利益冲突。此外，我们要求 IAR 披露客户可以从与我们无关的其他保险代理处购买推荐的保险产品。
FFA 可能会将客户引向第三方投资顾问。 FFA 将通过其指导这些客户的顾问的费用份额获得补偿。分摊费用不会超过任何监管机构施加的任何限制。这造成了利益冲突，因为 FFA 有动机将客户引导至为 FFA 提供更大费用分成的第三方投资顾问。 FFA 将始终以客户的最佳利益行事，包括在确定向客户推荐哪个第三方投资顾问时。 FFA 将验证所有推荐的顾问是否在 FFA 向客户推荐顾问的州获得适当的许可、提交通知或豁免。
受监管人除了提供投资咨询和/或财务规划服务外，还注册为 三一财富证券有限责任公司 的经纪人/交易商代理人，为客户提供各种证券产品。受监管人可能会从销售各种证券产品中收取佣金。在共同基金的情况下，受监管人还可以以 12b-1 费用的形式收到现有共同基金头寸的跟踪。对于为客户选择的或由客户选择的投资组合管理计划，如果客户负责佣金，Stephen P Schmitt 可能有权作为公司关联经纪人/交易商 三一财富证券有限责任公司 的代理人获得部分佣金收费。收取佣金会产生利益冲突，因为受监管人有动机根据报酬推荐产品。本公司已采用旨在审查所收到补偿的交易及其对客户的整体适当性的政策和做法。
受监管人作为保险代理人，可以推荐和进行保险交易。受监管人收取保险交易佣金。收取佣金会产生利益冲突，因为受监管人有动机根据报酬推荐产品。公司已采取政策和做法，要求活动符合商业荣誉标准和贸易原则，并且此类活动必须符合客户的需求。
受监管人是 Bluestone Country Club 的一名督导员。
受监管人是 Postmates 的一名司机。
受监管人是 Kohl's 的销售助理。
受监管人是 Postmates Delivery 的送货司机。
第 11 项 – 道德规范、客户账户和个人交易的参与或利益
一般信息
我们为公司的所有受监管人员采用了道德准则，描述了其高标准的商业行为以及对您（我们的客户）的受托责任。道德守则包括有关客户信息保密、禁止内幕交易、禁止散播谣言、限制接受重要礼物、报告某些礼物和商业娱乐项目以及个人证券交易程序的规定。我们所有受监督的人员必须每年或修订后承认道德准则的条款。
参与或对客户账户感兴趣
我们的合规政策和程序禁止与顾问相关的任何人在未经 CCO 批准的情况下在客户账户中拥有权益或参与客户账户的利润。
禁止以下行为：
- 使用任何设备、计划或技巧进行欺诈
- 对重要事实作出任何不真实的陈述
- 根据作出陈述的情况，省略陈述陈述所必需的重要事实，不具有误导性
- 从事任何欺诈或欺骗行为、做法或业务过程
- 从事任何操纵行为
客户和潜在客户可以通过联系 CCO 索取公司道德准则的副本。
个人交易
FFA 的 IAR 可以为自己购买或出售他们也向客户推荐的证券。这可能为 FFA 的代表提供在向客户推荐相同证券之前或之后买卖相同证券的机会，从而导致代表从他们向客户提供的推荐中获利。我们的流程是仅在我们下订单后交易我们向您推荐的相同证券。此类交易可能会产生利益冲突。 FFA 将始终记录任何可能被解释为利益冲突的交易，并且绝不会在买卖类似证券时从事对客户不利的交易。
在符合我们的最佳执行义务的情况下，某些关联账户可能会与您的账户在汇总基础上交易相同的证券。当交易汇总时，各方将按其投资比例分摊成本。我们将保留交易订单（指定每个参与账户）及其分配的记录。已完成的订单将按照初始交易订单中的指定进行分配。部分成交的订单将按比例分配。任何例外情况将在订单中说明。
顾问制定了个人证券交易政策，以监控“访问人员”的个人证券交易和证券持有情况。该政策要求公司的访问人员在成为访问人员后十 (10) 天内向首席合规官或其指定人员提供其当前持有的证券的书面报告。此外，每位访问人员必须在顾问选择的日期之后至少每十二 (12) 个月向首席合规官或其指定人员提供一份关于访问人员当前证券持有量的书面报告；但是，在任何时候，顾问只有一个访问人员，他或她不需要提交上述任何证券报告。
我们制定了以下限制，以确保我们履行有关内幕交易的受托责任：
- 如果该决定全部或部分来自顾问的 IAR 角色，则不得购买或出售我们个人投资组合的证券，除非该信息也可供投资公众通过合理查询获得。在任何情况下，我们都不应将自己的利益置于您的利益之上。
隐私声明
我们致力于保护您的机密信息，并对提供给我们的所有个人信息严格保密。这些记录包括我们从您那里收集的或从其他公司收到的与他们提供的任何金融服务有关的所有个人信息。我们还要求与我们打交道的其他公司限制使用您的信息。我们的隐私政策可应要求提供。
利益冲突
FFA 的 IAR 可能对其个人投资账户采用与其客户相同的策略。这可能为 FFA 的代表提供在向客户推荐相同证券之前或之后买卖相同证券的机会，从而导致代表从他们向客户提供的推荐中获利。根据我们的流程，我们的 IAR 不得以从证券的购买或销售中受益的方式下订单。
我们以受托人的身份行事。如果我们与您之间出现利益冲突，我们将尽一切努力以对您有利的方式解决冲突。在我们建议的账户之间分配投资机会时也可能出现利益冲突。我们将寻求根据我们认为适合每个账户的投资机会分配。我们努力做符合我们建议的所有账户的公平和最佳利益的事情。
第 12 项 – 经纪业务
用于选择托管人的因素
在推荐托管人/经纪自营商时，我们寻找一家提供相对较低的交易费用、获得所需证券、交易平台和支持服务的公司。在使用我们的资产管理服务时，我们可能会建议客户使用嘉信理财作为其账户的合格托管人。
FFA 推荐 Fidelity Brokerage Services LLC (CRD# 7784)。
软美元
Charles Schwab 和其他第三方经理可能会向我们提供某些符合规则下“经纪或研究服务”资格的经纪和研究产品和服务。这些研究产品和/或服务将协助 IAR 的投资决策过程。此类研究通常用于为 IAR 的所有客户提供服务，但客户支付的经纪佣金可用于支付未用于管理客户账户的研究。如果 IAR 真诚地确定佣金相对于所收到的经纪和研究服务的价值是合理的，则该账户可以向经纪自营商支付高于另一合格经纪自营商为实现同一交易可能收取的佣金。
由于软美元利益可以被视为为顾问提供的利益，这可能导致客户支付超过最低可用佣金而没有获得最大利益，因此它们被视为推荐或指导托管和第三方管理服务的利益冲突. FFA 通过首席合规官对软美元安排的严格监督来减轻这些利益冲突，以确保软美元利益服务于客户的最佳利益。
推荐嘉信理财或其他第三方经理可能有其他好处，例如软件和其他技术，以 (i) 提供对客户账户数据（如交易确认和账户报表）的访问； (ii) 促进交易执行并为多个客户账户分配汇总交易订单； (iii) 提供研究、定价和其他市场数据； (iv) 促进从其客户的账户支付费用； (v) 协助后台功能、记录保存和客户报告。
其他服务可能包括但不限于绩效报告、财务规划、联系人管理系统、第三方研究、出版物、访问教育会议、圆桌会议和网络研讨会、实践管理云顶集团注册送28、访问顾问和其他第三方服务提供商提供广泛的业务相关服务和技术，FFA 可能会直接与这些服务和技术签订合同。 FFA 可能会从产品赞助商那里收到研讨会费用报销，这可能基于向其客户销售的产品。
软美元收益可以按比例分配给可以产生不同数量的软美元收益的任何账户。
FFA 可能会建议客户在 Charles Schwab & Co., Inc. (Schwab) 的 Schwab Advisor Services 部门建立经纪账户，Charles Schwab & Co., Inc. (Schwab) 是注册经纪交易商、SIPC 成员，以维持客户资产的保管并为其账户进行交易.与 Schwab 托管资产的最终决定由顾问的客户自行决定，包括根据 ERISA 或 IRA 规则和法规的账户，在这种情况下，客户将作为计划发起人或 IRA 账户持有人。 FFA 是独立拥有和运营的，不隶属于 Schwab。 Schwab 为 FFA 提供其机构交易和托管服务的访问权限，而 Schwab 散户投资者通常无法使用这些服务。这些服务通常在主动提供给独立投资顾问的基础上免费提供，只要顾问客户的资产总额至少 1000 万美元保存在 Schwab Advisor Services 的账户中。 Schwab 的服务包括与执行证券交易、托管、研究相关的经纪服务，包括以建议、分析和报告的形式，以及获得共同基金和其他通常只提供给机构投资者或将需要更高的最低初始投资。
对于由其托管的 FFA 客户账户，Schwab 通常不会单独收取托管服务费用，而是由账户持有人通过佣金或其他与交易相关或基于资产的费用来补偿通过 Schwab 执行或结算到 Schwab 账户的证券交易.
Schwab 还向 FFA 提供其他产品和服务，这些产品和服务有利于 FFA，但可能不会使其客户的账户受益。这些福利可能包括由 Schwab Advisor Services 组织和/或赞助的国家、地区或 FFA 特定的教育活动。其他潜在利益可能包括嘉信理财顾问服务人员偶尔对 FFA 人员进行商务招待，包括餐饮、体育赛事邀请（包括高尔夫锦标赛）和其他形式的招待，其中一些可能伴随着教育机会。其他这些产品和服务协助 FFA 管理和管理客户的账户。这些包括提供对客户账户数据（例如交易确认和账户报表）的访问、促进交易执行（以及为多个客户账户分配汇总交易订单）、提供研究、定价信息的软件和其他技术（以及相关技术培训）和其他市场数据，促进从其客户的账户中支付 FFA 的费用，并协助后台培训和支持功能、记录保存和客户报告。其中许多服务通常可用于为全部或部分大量 FFA 账户提供服务，包括不在 Schwab Advisor Services 维护的账户。 Schwab Advisor Services 还向 FFA 提供旨在帮助 FFA 管理和进一步发展其企业的其他服务。这些服务可能包括专业合规、法律和商业咨询、实践管理、信息技术、业务继承、监管合规、员工福利提供者、人力资本顾问、保险和营销方面的出版物和会议。此外，Schwab 可能会就独立第三方向 FFA 提供的这些类型的服务向供应商提供、安排和/或付款。 Schwab Advisor Services 可能会打折或免除本应为其中一些服务收取的费用，或支付向 FFA 提供这些服务的第三方的全部或部分费用。虽然作为受托人，FFA 努力为其客户的最大利益行事，但 FFA 建议/要求客户将其资产保存在 Schwab 的账户中可能部分基于 FFA 的一些上述产品的可用性和服务和其他安排，而不仅仅是 Schwab 提供的托管和经纪服务的性质、成本或质量，这可能会产生潜在的利益冲突。
最佳执行
我们有义务为您寻求最佳执行。在寻求最佳执行时，决定性因素不是尽可能低的佣金成本，而是交易是否代表最佳定性执行，同时考虑经纪自营商的全方位服务，包括提供的研究价值、执行能力、佣金率，声誉和响应能力。因此，我们将寻求有竞争力的佣金率，但我们可能无法获得账户交易的最低佣金率。
客户推荐经纪
在选择和/或推荐经纪自营商时，我们不会考虑我们是否会收到来自经纪自营商或第三方的客户推荐。
定向经纪
如果客户要求 FFA 推荐经纪交易商/托管人进行执行和/或托管服务（不包括可能指示 FFA 使用特定经纪交易商/托管人的客户），FFA 通常建议投资管理账户维持在施瓦布。在聘请 FFA 提供投资管理服务之前，客户将需要与 FFA 签订正式的投资咨询协议，其中规定 FFA 管理客户资产的条款和条件，以及与每个指定的单独托管/清算协议经纪自营商/托管人。
贸易
每个客户账户的交易通常将独立进行，除非我们决定大约同时为多个客户购买或出售相同的证券。我们可以（但没有义务）合并或“批量处理”此类订单以获得最佳执行、协商更优惠的佣金率或在我们客户的价格差异和佣金或其他交易成本之间进行公平分配。在此程序下，交易将按价格平均并在我们的客户之间按任何给定日期为每个客户帐户下的购买和销售订单的比例进行分配。
第 13 项——账目审查
评论
审查至少每年进行一次，或根据我们的同意进行。审查将由 Jason Mickool 进行。您可以请求更频繁的审核，并可以设置触发事件的阈值，这些事件会导致审核发生。通常，我们将监控经济的变化和变化、共同基金或投资客户资产的公司的管理和结构的变化，以及市场的变化和修正。
报告
除了您的托管人提供的报表以及发票副本之外，我们不提供任何其他报表。
第 14 项 – 客户推荐和其他补偿
FFA 从其指导客户的第三方顾问那里获得报酬。
FFA 以支持产品和服务的形式从 Schwab 获得经济利益，这些产品和服务提供给我们的公司和其他独立投资顾问，他们的客户在 Schwab 拥有账户。这些产品和服务、它们如何使公司受益以及相关的利益冲突在上文中有所描述（参见第 12 项 – 经纪惯例）。嘉信理财产品和服务的可用性并非基于我们公司提供的特定投资建议，例如为我们的客户购买特定证券。
第 15 项 – 监护权
我们不实际保管任何账户或资产。但是，如果我们有能力从托管人处扣除您的咨询费，我们可能会被视为对您的账户进行托管。您应该至少收到持有和维护您的投资资产的经纪自营商或托管人的季度报表。我们敦促您仔细查看此类声明。
第 16 项 – 投资自由裁量权
我们通常在咨询关系开始时从您那里获得酌情权，以选择要购买或出售的证券的身份和数量。您与我们签署的咨询协议中描述了此信息。然而，在所有情况下，这种自由裁量权的行使方式都与您为您的账户规定的投资目标一致。
当我们酌情管理资产时，您已授权我们在征得/未征得您同意的情况下确定以下内容：
- 为您的账户买卖证券
- 为您的账户买卖的证券数量
- 经纪自营商用于为您的账户购买或出售证券
- 为您的证券交易支付给经纪人或交易商的佣金率。
如果您未授权我们酌情管理您的账户，则未经您的明确许可，我们不能在您的账户中进行交易。
在选择证券和确定金额时，我们会遵守您设定的投资政策、限制和限制。对于注册的投资公司，我们交易证券的权力也可能受到某些联邦证券和税法的限制，这些法律要求投资多元化，并有利于一旦进行了投资。
在获得酌情权之前，客户必须签署咨询协议。咨询协议的执行授权我们在无需获得特定客户同意的情况下确定为帮助实现客户账户目标而买卖的证券的数量和类型。
第 17 项 – 投票客户证券
由于所提供服务的性质，我们无权代表咨询客户也不投票代理。您有责任接收和投票代理您投资组合中维护的任何和所有证券。我们可能会就您对代理人的投票向您提供建议。
托管人将向您转发与您的账户资产相关的所有代理和股东通讯的副本。
第 18 项 – 财务信息
我们需要向您提供有关我们财务状况的某些财务信息或披露。我们没有任何财务承诺会削弱我们履行对您（我们的客户）的任何合同和信托承诺的能力。我们没有成为任何破产程序的对象。在任何情况下，我们都不会在提供咨询服务之前收取超过 500 美元和超过 6 个月的咨询费。
第 19 项 – 对州注册顾问的要求
校长
顾问的一位负责人是 Jason Mickool。他是首席合规官，出生于 1969 年。他的教育信息、商业背景和其他商业活动可以在下面的表格 ADV 第 2B 部分手册补充中找到。
表演费
我们不向我们的正常资产管理账户收取基于绩效的费用（基于客户资产的资本收益份额或资本增值的费用）。
可披露事件
顾问和 Jason Mickool 均未在此处披露任何可报告的事件。
其他关系
顾问或 Jason Mickool 均与任何证券发行人没有任何关系。
ADV 第 2B 部分手册补充 – Jason Kurt Mickool
第 1 项 – 封面
杰森·米科尔
CRD # 2606335
FFA
2330 W. Horatio 街
云顶集团注册送28州坦帕市 33609
云顶集团注册送28财务顾问公司
在家办公： |
分支机构： |
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分支机构： |
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2021 年 3 月 12 日
本手册补充提供了有关 Jason Mickool 的信息并补充了 FFA（“顾问”）手册。您应该已经收到了该手册的副本。如果您没有收到手册或对本补充的内容有任何疑问，请联系 Mickool 先生。
有关 Jason Mickool 的更多信息，CRD# 2606335 可在美国证券交易委员会的网站上获得： www.adviserinfo.sec.gov。
第 2 项 – 教育背景和商业经验
法定全名：Jason Kurt Mickool 出生年份：1969
教育
布里斯托尔社区学院，马萨诸塞州福尔里弗
商业历史
| 2017 年 5 月 – 至今 | FFA 的 CCO |
| 2019 年 4 月 – 至今 | 三一财富证券有限责任公司 的注册代表 |
| 2018 年 3 月 – 2019 年 4 月 | IFS 证券的注册代表 |
| 2014 年 10 月 – 2018 年 3 月 | Purshe Kaplan Sterling Investments 的注册代表 |
| 2013 年 7 月 – 2014 年 9 月 | Voya Financial Advisors, Inc. 投资顾问代表 |
| 2012 年 5 月 – 2017 年 4 月 | Mickool Financially Advanced 集团副总裁 |
第 3 项 – 纪律处分历史
FFA 和 Jason Mickool 都没有披露任何纪律史。关于这方面的其他信息可以在 www.adviserinfo.sec.gov
第 4 项 – 其他商业活动
如上文第 10 项所述，Jason Mickool 是 三一财富证券有限责任公司 的注册代表。有时，他会推荐证券产品，通过他们的经纪自营商关系向他们支付佣金。进行此类推荐或销售时，存在利益冲突，因为注册代表可能会从这些产品的销售中获得比向您提供咨询服务更多的佣金。 Mickool 先生每月在此职位上花费大约 80 小时。我们要求所有 IAR 在提出此类建议时披露此利益冲突。我们还要求 IAR 向客户披露他们可能会从与我们无关的其他代表处购买推荐产品。我们的道德准则要求我们的 IAR 始终以客户的最佳利益为重。我们的 CCO 监控所有交易，以确保代表将客户放在首位，而不是他们可能收到的佣金。经纪自营商还监控所有交易以确保它们适合客户。
Mickool 先生可以推荐保险产品，也可以作为独立的保险代理人向客户销售推荐的保险产品。当进行此类推荐或销售时，存在利益冲突，因为获得保险的 IAR 会通过销售这些产品赚取保险佣金，这可能会刺激推荐此类产品。我们要求所有 IAR 在提出此类建议时披露此利益冲突。此外，我们要求 IAR 披露客户可以从与我们无关的其他保险代理处购买推荐的保险产品。
第 5 项 – 额外补偿
杰森·米科尔 作为 三一财富证券有限责任公司 的注册代表和多家运营商的持牌保险代理人，可能会从销售保险和证券产品中获得额外补偿。
尽管 Mickool 先生始终努力将客户的利益放在首位作为我们受托责任的一部分，但获得额外补偿的可能性会造成利益冲突，并可能影响 Mickool 先生在提出建议时的判断。我们要求所有 IAR 在提出此类建议时披露此利益冲突。此外，我们要求 IAR 披露客户可以从与我们无关的其他注册代表处购买推荐证券。
第 6 项 – 监督
杰森·米科尔 是首席合规官，履行其公司的所有监督职责。
第 7 项 – 对国家注册顾问的要求
杰森·米科尔 在此没有可报告的事件要披露。
